ABN AMRO treibt digitale Innovationen mit einer MiCAR-Lizenz und Smart Derivative voran
Die niederländische ABN AMRO Bank beschleunigt die Aktivitäten bei digitalen Innovationen mit zwei wichtigen Meilensteinen. Die deutsche Gruppengesellschaft Hauck Aufhäuser Digital Custody (HADC) hat eine MiCAR-Lizenz erhalten, die Krypto-Verwahrungsdienstleistungen für institutionelle Kunden im Rahmen der neuen EU-Regulierung ermöglicht. Zugleich hat ABN AMRO in Zusammenarbeit mit der DZ BANK die erste internationale Smart Derivative Contract (SDC)-Transaktion mit Hilfe der Blockchain-Technologie abgeschlossen. SDC-Transaktionen reduzieren Vertragsrisiken und erhöhen die Effizienz.
18. Dezember 2025 - Yorick Naeff, ab 1. Februar 2026 Leiter Innovation bei ABN AMRO: „Die Durchführung unseres ersten internationalen OTC-SDC-Handels und die Gewährung der europaweiten MiCAR-Lizenz unterstreichen das Bestreben von ABN AMRO, digitale Innovationen in unser Dienstleistungsangebot zu integrieren. Premium-Lösungen in diesem Bereich für unsere Kunden bereitzustellen, steht im Mittelpunkt unserer Wachstumsambitionen in ganz Europa.“
Dr. Miguel Vaz, General Manager von Hauck Aufhäuser Digital Custody: „Mit der MiCAR-Lizenz haben wir die für die Zukunft unverzichtbare regulatorische Grundlage, um unser Geschäftsmodell systematisch auszubauen. Diesen Weg werden wir in enger Zusammenarbeit mit unseren Geschäftspartnern weitergehen.“
Matthias Bergner, Leiter Treasury DZ Bank: „Mit der ersten internationalen SDC-Transaktion haben wir einen großen Schritt gemacht, um SDCs als branchenweiten Standard für die digitale Abwicklung von OTC-Derivaten zu etablieren. Mit SDCs schaffen wir eine Blaupause für vollständig digitale Finanzinstrumente, die Mehrwerte schaffen – im Falle von SDCs ist dies die Reduzierung von Kontrahentenrisiken.“
MiCAR-Lizenz ebnet den Weg für weitere Dienstleistungen bei digitalen Vermögenswerten
Hauck Aufhäuser Digital Custody (HADC) hat von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin eine Lizenz nach der neuen EU-Verordnung über Kryptowerte (MiCAR) erhalten. Damit kann HADC institutionellen Kunden Krypto-Verwahrungs- und Transaktionsdienstleistungen auf Basis eines EU-weiten Regelwerks anbieten.
Die Verordnung, die seit dem 30. Dezember 2024 in Kraft ist, legt einheitliche Regeln für Kryptodienstleistungen in der EU fest. Mit der MiCAR-Lizenz kann HADC Krypto-Assets im Auftrag von Kunden verwalten und schützen und diese Dienstleistungen künftig durch Passporting auch in anderen EU-Mitgliedstaaten anbieten. Als eines der ersten Unternehmen, das eine MiCAR-Lizenz erhalten hat, wird HADC den Fokus auf institutionellen Kunden beibehalten und unter dem Dach von ABN AMRO weiteres Wachstum anstreben.
Digitale Innovationen beschleunigen
In Zusammenarbeit mit der DZ Bank hat ABN AMRO erstmals ein außerbörsliches Derivat (OTC) unter Verwendung eines Smart Derivative Contract (SDC) international gehandelt und damit einen Meilenstein in der Finanztechnologie erreicht. Der Handel lief 10 Tage lang und war vollständig automatisiert. Die Abwicklung und das Sicherheiten-Management erfolgten auf Basis der von der DZ Bank verwendeten Distributed-Ledger-Technologie (DLT). Die tägliche Zahlung wurde vollständig automatisiert, sofort über SEPA abgewickelt und an den Smart Contract zurückgemeldet, wodurch Geschwindigkeit und Transparenz während der gesamten Transaktion gewährleistet waren.
Von der Initiierung bis zur Beendigung wurden alle Schritte einschließlich Bewertung und Sicherheiten-Abwicklung auf der Blockchain verarbeitet. Die Verwendung vorab vereinbarter Marktdaten und Zinskurven gewährleisteten eine optimierte tägliche Abwicklung. Dieser Ansatz ebnet den Weg für effizientere und kostengünstigere Prozesse.
Derivate werden in erster Linie von Unternehmen und Finanzinstituten zur Absicherung von Risiken eingesetzt, aber das Management dieser Finanzinstrumente ist in der Regel komplex und teuer. Ein SDC bildet den gesamten Lebenszyklus eines Finanzprodukts ab – einschließlich der automatisierten Bereitstellung von Marktdaten und einer integrierten Bewertungsmethodik für das zugrunde liegende Derivat.
Kontakt
ABN AMRO Bank N.V. Frankfurt Branch / Bethmann Bank
Alexandra Vitt-Krauß
T +49 69 2177-1379
M +49 152 38 235 830